Келтірілген кірістілік өткен кірісті білдіреді және болашақ нәтижелерге кепілдік бермейді. Инвестициялық кіріс пен инвестицияның негізгі құны өзгеріп отырады, осылайша инвестордың акциялары сатылған немесе өтелген кезде бастапқы құнынан көп немесе аз болуы мүмкін. Ағымдағы кірістілік мәлімделген кірістен төмен немесе жоғары болуы мүмкін.
Менеджердің алдында тұрған басты міндет –
салымшылардың жинақтарын сақтау.
«Центр Кредит - Разумный баланс» инвестициялық пай қорының стратегиясы теңгерімді портфельді және белсенді басқаруды қалайтын инвесторлар үшін қолайлы. Кірістілік пен тәуекел балансына активтерді акциялар (ықтимал жоғары кірістер) мен облигациялар мен депозиттер (портфель тәуекелін азайту үшін) сияқты тұрақты кіріс құралдары арасында бөлу арқылы қол жеткізіледі.
Қор менеджері нарық жағдайына байланысты портфельдің акциялары мен облигацияларын бөлуді өзгертеді.
Осылайша, ағымдағы активтердің шамамен 30% - ы доллар мен еуродағы бағалы қағаздардан тұрады. Қазақстан экономикасының тұрақсыздығы кезінде, құлдырау қаупі алдында, тіпті шамалы болса да, Қор активтерінің 70% - ы алдын ала валютаға аударылады. Осының арқасында теңгенің құнсыздануы туралы алаңдамаудың қажеті жоқ.
Қордың орташа жылдық кірістілігі жылдық 11-17% құрайды. ИПИФ-тен шығу тоқсанына 1 рет. Күндер: 15 наурыз; 15 маусым; 15 Қыркүйек; 15 желтоқсан (осы күндерден бастап 10 жұмыс күні ішінде).
«Центр Кредит - Разумный баланс» инвестициялық пай қоры бойынша дивидендтер тоқсанына 1 рет төленеді. Күндер: 28 ақпан; 31 мамыр; 31 тамыз; 30 қараша.
Комиссия
Қорды әкімшіліктендіру және басқару комиссиясы | Таза активтердің орташа жылдық құнының 0,75 % |
Табыс үшін Комиссия (егер табыс 10-15% болса) | Пайдың құнының өсуінің 10% |
Табыс үшін Комиссия (егер табыс 15% - дан жоғары болса) | Пай құнының өсуінің 15% |
ИПИФ-тен 3 айға дейін Шығу | 1,5% |
ИПИФ-тен 3 айдан астам шығу | 0% |